Por que é importante
O estatuto de custodiante qualificado sinaliza supervisão regulatória e responsabilização legal. Para instituições obrigadas a usar custodiantes qualificados, pode ser obrigatório. Mas a designação sozinha não garante segurança: custodiantes qualificados falharam, e fornecedores não qualificados por vezes oferecem segurança técnica superior.
Como funciona
Os enquadramentos regulatórios (variando por jurisdição) definem requisitos para estatuto de custodiante qualificado: requisitos de capital, regras de segregação, obrigações de auditoria e mínimos de seguro. Custodiantes que cumprem estes requisitos podem servir clientes regulados como consultores de investimento. Exames regulares verificam conformidade contínua.
Exemplo
Um consultor de investimento a gerir carteiras de clientes deve usar um custodiante qualificado para ativos digitais sob regras da SEC. Seleciona uma trust company com estatuto de custodiante qualificado. Isto satisfaz requisitos regulatórios, mas o consultor ainda realiza due diligence sobre as práticas de segurança reais do custodiante.
Termos relacionados
- Fornecedor de custódia de bitcoin
- Custódia segregada
- Custódia de reserva integral
- Custódia de ativos digitais
- Prova de reservas
- Risco de contraparte
- Custódia por terceiros
