Por qué es importante
El estatus de custodio cualificado indica supervisión regulatoria y responsabilidad legal. Para instituciones obligadas a utilizar custodios cualificados, puede ser obligatorio. Pero la designación por sí sola no garantiza seguridad: custodios cualificados han fallado, y proveedores no cualificados a veces ofrecen seguridad técnica superior.
Cómo funciona
Los marcos regulatorios (que varían según la jurisdicción) definen los requisitos para obtener el estatus de custodio cualificado: requisitos de capital, normas de segregación, obligaciones de auditoría y mínimos de seguro. Los custodios que cumplen estos requisitos pueden atender a clientes regulados como asesores de inversión. Las inspecciones periódicas verifican el cumplimiento continuo.
Ejemplo
Un asesor de inversión que gestiona carteras de clientes debe utilizar un custodio cualificado para activos digitales según las normas de la SEC. Selecciona una empresa fiduciaria con licencia estatal y estatus de custodio cualificado. Esto satisface los requisitos regulatorios, pero el asesor aún realiza la debida diligencia sobre las prácticas de seguridad reales del custodio.
Términos relacionados
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- Custodia segregada
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